הצלחה בהשקעות, 10% ידע ו-90% מיינדסט

רוב המשקיעים המתחילים שואלים: "במה להשקיע?" אבל זו לא השאלה הנכונה. השאלה הנכונה היא כיצד לפתח מנטליות של משקיע המאפשרת תשואות יפות לאורך שנים ארוכות.

להרוויח בשוק ההון זה פשוט מבחינה מתמטית, התשואה השנתית הממוצעת של מדדי המניות הגדולים היא בין 8% ל-12%. אבל זה ממש לא קל, כשרוב האנשים מפסידים בשוק.

למה משקיעים מפסידים?

במהלך 2007 עד 2017, משקיעים פרטיים בארה"ב השיגו תשואות נמוכות יותר מתשואת השוק לאורך כל תקופת הזמן. שוק ההון הוא מערכת פתוחה ומתחרה. בשביל לנצח לא צריך הרבה ידע או כסף, אלא מנטליות נכונה. השקעה היא משחק פסיכולוגי.

תנודתיות השוק

מחירי המניות אינם עולים בקו ישר. הם נעים כמו רכבת הרים, לעיתים עולים 20% עד 30% בשנה, ולעיתים יורדים באותה מידה. מדי כמה שנים מגיע משבר גדול, כמו בשנים 2000, 2008 ו-2020, בירידות של מעל 50%.

החוויה האישית של 2008

אני משקיע משנת 2003 וחוויתי את המשברים של 2008 ו-2020. משבר 2008 היה חוויה מטלטלת עם כותרות מפחידות. חברים אמרו לי שאני "דפוק" שהמשכתי להיות מושקע, ההורים שלי התרגזו.

באותה שנה, חסכונותיי ירדו ביותר מ-50%. אבל נשארתי מושקע, ואפילו הוספתי לסכום ההשקעה. דרך התנסות זו פיתחתי את המיינדסט המנצח.

למשקיעים שהשקיעו בשנת 2005 ונשארו מושקעים לאורך 2008, יותר מהכפילו את כספם בעשור העוקב. אלו שהמשיכו להשקיע עד היום עשו כבר יותר מפי 6 על סכום ההשקעה המקורי.

מרכיבי מיינדסט מנצח

ראשית, פרספקטיבה של טווח ארוך. המשקיע צריך להכיר את ההיסטוריה של השוק, משברים בעבר, וכיצד התאושש מכל אחד מהם. משקיע מצליח הוא סבלני עם אופק השקעה ארוך.

שנית, חוסן לווסת רגשות של פחד והתמודדות עם תקופות ירידה.

מיינדסט מנצח כולל ביטחון עצמי ושקט פנימי הדרושים כדי לא ליפול לתופעת עדר ולא להתרגש מכותרות מפחידות. זו היכולת להבחין בין עיקר לטפל ולשמור על ציפיות ריאליות.

מיינדסט כמיומנות נרכשת

מיינדסט מנצח של משקיעים היא יכולת שניתן ללמוד, בדומה למיינדסט של מצליחים בתחומים אחרים. טייסי קרב ורופאים מנתחים מפתחים אותו דרך אימונים והתנסויות.

בקורס שלי "השקעות לחופש כלכלי", התלמידים לומדים לפתח מיינדסט מנצח החל מהשיעור הראשון. אני משלב טכניקות מתקדמות מפסיכולוגיה כמו דמיון מודרך, סימולציות וכלים של חקירה פנימית.

כלי עוצמתי הוא "שותף מחויבות", אדם המסייע להישאר מחויב למטרות. אני משמש כשותף מחויבות לתלמידיי, עם תיק פרטי בהשקעות זהות.

הידע לבחור תעודת סל לוקח שעה. בניית המיינדסט שיאפשר לך להיות מושקע לאורך 30 שנה, על אף הכל, לוקחת קצת יותר זמן. אבל היא 90% מהמשחק.